Propuestas que se quedan sin respuesta
La propuesta se envía, nadie la recuerda y el cliente contrata en otro sitio.
Seguros
Automatiza el seguimiento que convierte consultas en pólizas.
En una correduría, la diferencia entre una propuesta enviada y una póliza firmada suele ser el seguimiento. Merjora recoge los datos, pide la documentación que falta y persigue cada propuesta hasta el cierre.
Dónde se pierde el tiempo hoy
Documentación incompleta
Cada expediente se retrasa por un DNI, un permiso o una factura que falta.
Renovaciones reactivas
La renovación se trabaja cuando el cliente ya está comparando.
Qué automatiza Merjora
Alta de solicitudes
Recoge los datos de riesgo necesarios para poder cotizar sin llamadas de ida y vuelta.
Recogida de documentación
Pide, recuerda y valida que llegue lo necesario para emitir.
Seguimiento de propuestas
Retoma cada propuesta abierta con la cadencia que defináis.
Avisos de renovación y siniestro
Anticipa vencimientos e informa del estado de un siniestro sin ocupar al equipo.
Cómo funciona el flujo
- 01
Solicitud
- 02
Merjora responde
- 03
Recoge datos y documentos
- 04
Prepara la propuesta
- 05
Hace seguimiento
- 06
Póliza
Ejemplo de interacción
Los escenarios y las cifras de estas páginas son modelos ilustrativos, no resultados de clientes.
ClienteQuiero un presupuesto de seguro de hogar.
MerjoraEncantado de ayudarte. Necesito tres datos: dirección del inmueble, metros construidos y si es vivienda habitual o segunda residencia.
ClienteCalle Aragó 120, 95 m², habitual.
MerjoraGracias. Lo paso a tu mediador para cotizar y te confirmo hoy mismo. Si quieres adelantar la emisión, envíame el DNI del tomador.
Resultados de negocio
- 0
- -1 día
- 30 d
Impacto y retorno
El retorno en correduría es directo: cada punto de conversión sobre propuestas ya emitidas es margen que ya estaba pagado en captación.
- Las propuestas se persiguen siempre, no solo cuando hay hueco.
- Los expedientes se completan antes y se emiten antes.
- Las renovaciones se trabajan con antelación, no en caliente.
Caso ilustrativo — escenario modelado, no un cliente real
Caso ilustrativo — Correduría
Una correduría automatiza documentación y seguimiento de propuestas
Una correduría con cartera de particulares y pymes automatiza la recogida de documentación y el seguimiento de propuestas abiertas, reduciendo el tiempo administrativo por expediente y recuperando propuestas que antes caducaban.
- -50%
- +8 pp
- 100%
Preguntas frecuentes
- ¿Merjora asesora al cliente sobre coberturas?
- No. Merjora prepara, recoge y hace seguimiento. El asesoramiento y la emisión siguen siendo del mediador.
- ¿Cómo trata los datos personales?
- Los datos se tratan conforme al RGPD, se alojan en la UE y solo se usan para el flujo que autorizáis.
- ¿Funciona con nuestro software de correduría?
- Merjora se conecta a los canales y sistemas que ya usáis; el análisis inicial identifica qué integración aporta más valor primero.
¿Tu negocio funciona de otra manera?
Cuéntanos cómo trabajáis y te enseñamos qué puede automatizar Merjora.